기업 자금 결제 센터 는 재무 관리 중 4대 역할 이다

　　1 、결제센터의 설립이 그룹 회사를 강화하였다.현금 유량관리

결제센터의 기본적인 기능은 내부 결산으로 내부 계좌를 개설해 자금 결제를 하고 자금 관리를 하는 기초다.계좌의 집중을 통해 조절과 조절 관리에 편리하고, 한편으로는 결산 속도와 소득자금의 귀집속도를 높이는 것이다.내부 각 부서를 위해 각 결산 업무를 처리할 때 각 부서가 단독으로 은행 업무접촉을 결산센터로 통일하여 은행과 접촉할 뿐만 아니라 각 부서의 결산도 편리하고 재무 효율도 높였다.중철 15국 그룹은 2004년 말 자금 결산센터를 구성해 2005년 말까지 1년여 만에 집중 자금 관리를 통해 자금을 효과적으로 운영하는 데 큰 성공을 거두었다.결산센터를 통해 ‘돈으로 흐르고 관리는 어디까지 따라간다 ’는 관념을 수립해 현금 유량관리를 기업 관리의 각 코너를 관통하여 기업의 지불 위험과 자산유동성 위험을 높이 중시하며 현금 유동성 위험을 엄하게 하고 있다.경영활동, 투자활동과 투자활동에 대한 현금 유량에 대한 엄격한 관리, 현금 유량의 중심으로 자금 감시를 중점으로 하는 자금 관리 지도사상, 현금 유량 관리가 기업 관리의 중심 위치를 명확히 하고 과학적 자금 관리체제를 세우고, 현금 유량에 대한 예측과 분석과 분석을 통해 현금 유량의 관건을 확보하는 전제 아래 현금 유량의 동태 균형을 이루며 기업의 순익의 질을 확보했다.

　　둘결제 센터자본 경영 의식을 강화하여 침전 자금을 잘 사용하다

　　企业资金紧张的原因主要有四个方面：一是由于所属各单位资金的盈余与短缺程度各有不同，又没有协调统一的机制，不能及时调整资金余缺，再加上集团各单位没有采取有效措施调剂内部沉淀资金，造成多数单位资金紧张;二是业主拖欠工程款严重和履约保证金支付比例越来越高呈普遍现象，造成资金紧张;三是随着市场竞争的加剧以及当今各个领域工作效率的进一步提高，使市场的竞争在很大程度上依赖资金的到位情况与资金的周转速度，特别是施工企业更是如此，在任务承揽、设备物资采购等诸多方面都离不开资金的按时足额到位;四是在目前广泛推行采用建设、移交(BT)或建设、运营、移交(BOT)等多种资本运作模式进行基础设施建设的形势下，使集团公司加大了资金集中使用力度的需求。결산센터의 침전자금은 주로 단기 이상 수요를 보충하는 데 사용된다.

결산 센터는 예금을 흡수하는 방식으로 그룹 내부를 각각으로 한다채산 단위당분간 유휴와 분산된 자금이 집중되면서 대출 형식으로 그룹 내에서 자금이 필요한 채산 단위로 나눠 집단 내 자금을 상호조정하는 데 도움이 된다.자금을 협조하는 회롱과 자금 조정을 통해 그룹이 하급 기업의 관리에 더 높은 차원으로 참여해 집단의 자본경영을 강화시켰다.과거 산하 단위는 자금이 필요하다면 상급사에 손을 뻗어 투자효율을 고려하지 않고 결산센터 대출 제도를 실시한 뒤 각 채산기관이 자금 시간가치와 원가를 높이는 인식을 촉진하고 경제채산, 합리적으로 유효한 활용자금을 타결하는 공감을 높여 그룹의 다른 회사원들과의 연락을 더욱 효과적으로 강화해 그룹 전체의 우위를 발휘할 수 있다.

결산센터는 그룹 내부 자금 융통을 통한 저축자금을 활성화하고 자금 사용효율을 높여 동등투자와 생산 규모에서 은행에 대한 자금 수요가 줄어들었고 특히 장기 신용대출을 줄일 수 있어 집단 대외대출을 줄이고 지출하는 이자를 낮추었다.그룹은 단기적인 신용대출로 산하 기업의 장기 사용을 충족시켜 기업 고부채 경영의 위험을 낮춰 기업의 활력을 증강시켜 경제효율을 높였다.예를 들어 2005년 중철 15국 그룹의 자금 결산센터는 각 단위 조정 자금과 임시 회전 자금을 해결하고 상업은행 대출 금리 50여만원을 절약하고, 어느 정도 그룹의 자금 긴장을 완화하고 고객을 편리하게 하고, 집단 생산 경영에 큰 역할을 했다.자금 결제 센터가 재무 관리의 중요성에 있다.

　　3, 결산센터를 통해 그룹 소속 회원에 대한 재무 통제를 실현하다

자금 집중은 출자자의 통제권능을 재무 (주요 자금) 의 통제를 통해 실제 실처에 이르게 하는 것은 집권 체계의 필연적인 결과다.집권 체제는 우리 기업의 재무 관리의 첫선 모델이며, 엄중히 재테크, 집중 통제 자금의 사용 또한 유일하게 정확한 재무 이념으로 성공한 기업으로서 반드시 엄격하고 규범, 통일 재무 관리를 전제로 하는 것이다.그룹 재무대자회사, 사업부는 강력한 통제권을 갖고 자금 경영의 규모의 효익을 실현하기 위해, 집단이 자금 조달, 자금 운용, 비용 통제 등의 긴장을 일부 파악해야 한다.동시 그룹은 각 부문, 자회사 분산 자금을 집중해 전략에 따라 소속 내부 단위에 배급을 요구하고 자금의 부족을 해결하고 자금 운영 효율을 높이고 최대의 경제효율을 실현할 수 있다.

중철 15국 그룹 그룹의 산하 단위가 많아 부서가 많고, 양초불일치, 어떻게 집단 내부 각급 기업의 경영 운영을 효과적으로 감시하고, 특히 자금 운영 규범, 안전과 고효를 확보하는 것은 집단의 힘으로 해결할 수 있는 문제이다.결산센터를 통해 그룹 내 각 단위의 자금 수납은 모두 이 결산센터를 통해 처리해 각 기업의 수출 자금의 합칙성, 안전성, 효익성 심사를 거쳐 해당 계획과 계약에 대한 감사를 통해 자금 합리적인 사용을 확보했다.정기와 비정기적인 방식을 채택하여 내부 단위 화폐 자금 수지 상황에 대해 검사하고, 문제가 제때에 처벌권한에 따라 엄격하게 처리되는 것을 발견하였다.집단 내 각 단위의 자금 운영은 집단의 감시 통제에 완전히 포함됐다.

　　4, 결제센터의 설립은 정확한 은기업관계를 수립하여 집단의 융자 경로를 풍부하게 하였다.

각 자회사 및 지휘부는 현지에서 은행과 밀접한 관계를 유지하고, 소속 업계의 규제와 자신의 이익의 영향을 받아 결산주가 문제가 발생할 때, 은행과 협조할 수 없을 때, 추가 은행의 결산 업무에 체류해 기존 수납 업무에 체류해 결산 거부, 연불, 연불, 수권 초과 지출 등의 각종 문제로 은행도 협조와 감독을 진행하지 못하고, 그룹의 총체적 사고로와 공정 유지 각자의 정당한 권익을 유지하기 어렵다.결산센터가 결산과 통일 감시를 실시한 후 결제센터가 은행의 중요 고객이 되어 은행과 거래를 할 때 초탈성과 유연성을 더욱 갖추고 그룹의 전체 이익을 보호하는 데 도움이 된다.특히 몇 개의 은행에 집중되어 개설되어 경쟁국면을 형성하기 편리하고, 결산 중에 압박증, 표의 문제가 발생할 때, 결산센터가 주동적으로 관련 은행을 조율하여 조정 미과, 반대 은행에 대한 경고를 제기하고, 철호 처리에 직면해, 객관적으로 은행에 압력을 받으며, 내부 각 단위의 비용, 환불, 환불도 막힘이 없다.중철 15국 그룹의 자금 결산센터가 최근 몇 년 동안 그룹 공사가 도약식 발전을 이루고 자본의 원시적 축적 및 이윤의 증가를 원시적으로 축적해 온 자금류는 그룹의 경영 전체적인 수요를 충족시키지 못하고, 자본 긴장 상태를 완화하기 위해 집중관리에 적극적인 역할을 했다.특히 은행 보증 업무 방면 에 따라 그룹 회사 가 입찰 력 이 계속 커지면서 각종 은행 보증 업무 도 끊임없이 증가 해 초탈 한 지위 를 가지고 있 기 때문에 각종 은행 업무 를 처리하 는 데 순조롭 게 시공 생산 과 도급 임무 의 수요 를 잘 만족 했 다.

실천은 자금 결산센터가 집단 생산 경영의 발전과 경영 관리 수준의 향상을 촉진하고 자금 관리를 강화하기 위해 자금 조절을 가속화하고 자금 운용 효율을 높이는 데 좋은 역할을 하는 것은 기업자금 운용 개혁 발전의 필연적이다.